Nouvelles réglementations sur les transactions d'actifs virtuels à Hong Kong : la garde des actifs devient essentielle, sécurité et conformité sont prioritaires.
Les éléments clés de la conformité des transactions d'actifs virtuels et de la garde d'actifs de la Bourse de Hong Kong
Récemment, les autorités de régulation de Hong Kong ont délivré des licences à deux échanges d'actifs virtuels, marquant ainsi la possibilité pour les petits investisseurs de Hong Kong d'acheter légalement des actifs virtuels tels que le Bitcoin et l'Ethereum. Cette initiative a donné un coup de fouet au développement des échanges conformes dans le domaine des actifs virtuels.
Les autorités réglementaires de Hong Kong ont récemment publié une série de politiques relatives au trading d'actifs virtuels. À partir du 1er juin, davantage d'échanges peuvent demander une licence de conformité auprès de la Commission des valeurs mobilières. Dans ce contexte, de nombreux échanges souhaitent demander une licence à Hong Kong afin de mener des activités de trading centralisé conformes.
Alors, quelles sont les exigences spécifiques de la Commission des valeurs mobilières de Hong Kong pour les échanges centralisés ? En plus des documents juridiques, quelles configurations techniques particulières sont requises ?
En fait, le cadre de réglementation de conformité actuel à Hong Kong impose des exigences techniques élevées aux bourses en matière de conformité logicielle et matérielle. Le problème le plus central, et celui qui préoccupe le plus la Commission des valeurs mobilières, est la question de la garde des actifs des clients.
Quelles sont les différences entre la garde d'actifs des échanges d'actifs virtuels et la finance traditionnelle ?
Dans le système financier traditionnel, lorsque les utilisateurs achètent des actions par l'intermédiaire de courtiers, les fonds sont en réalité déposés dans un compte de conservation bancaire, dont la sécurité est assurée par la banque. Les courtiers ne peuvent pas accéder directement aux fonds des utilisateurs, ils doivent obtenir des instructions des clients et une autorisation de la banque.
Dans le cadre d'un cadre de négociation d'actifs virtuels conforme à Hong Kong, les échanges doivent eux-mêmes jouer le rôle de "banque". Les actifs virtuels des clients sont directement conservés dans le portefeuille froid de l'échange. Cela revient à centraliser les fonctions de plusieurs étapes telles que la banque et la conservation dans cette entité qu'est l'échange. Par conséquent, les exigences en matière de technologie matérielle et logicielle des échanges conformes dépassent largement celles des courtiers, se rapprochant du niveau bancaire, et nécessitent également une dimension de technologie cryptographique supplémentaire.
Principaux problèmes de sécurité liés aux échanges d'actifs virtuels
D'un point de vue de la sécurité, la blockchain peut être divisée en deux parties : on-chain et off-chain. Les contrats intelligents on-chain peuvent avoir des vulnérabilités pouvant être exploitées par des hackers. L'off-chain représente un système d'ingénierie pour les plateformes de trading, impliquant l'authentification des utilisateurs, la sécurité réseau, la sécurité des terminaux, les mécanismes de réponse d'urgence, les technologies de garde des actifs, etc.
D'un point de vue de la conformité, les politiques de réglementation se sont progressivement clarifiées ces dernières années. Le Japon a commencé à gérer la délivrance de licences aux échanges assez tôt, en établissant des exigences en matière de cybersécurité et de sécurité des données. Après l'incident FTX de l'année dernière, des endroits comme Hong Kong ont accordé une plus grande importance à la mise en œuvre effective de la réglementation pour protéger les intérêts des investisseurs. Cette année, Hong Kong a publié une politique de réglementation claire des licences d'actifs virtuels, en normalisant les plateformes de trading.
Exigences spécifiques de la régulation de Hong Kong sur la garde d'actifs
La politique de régulation à Hong Kong se distingue par sa logique et son exhaustivité :
Il est requis que les clés privées des actifs virtuels soient stockées localement à Hong Kong.
En raison du manque actuel d'un système de réglementation de garde tiers mature, il est exigé que les demandeurs de licence doivent construire leur propre système de garde sécurisé d'actifs virtuels et des exigences détaillées ont été énoncées.
En matière de choix de la voie technologique, à la fois conservateur et ouvert. Le conservatisme se manifeste par une tendance à choisir des technologies éprouvées dans le domaine financier traditionnel ; l'ouverture se traduit également par l'examen de nouvelles solutions technologiques.
Les exigences doivent être évaluées par un organisme d'évaluation tiers autorisé, et une fois que les conditions sont remplies, la demande de licence peut être déposée.
Mesures spécifiques pour protéger la sécurité des actifs des utilisateurs
Niveau IT : Exiger que 98 % des actifs soient stockés dans un portefeuille froid, c'est-à-dire un portefeuille complètement hors ligne et déconnecté. En même temps, des exigences strictes sont imposées à l'environnement de stockage, telles que le contrôle de la température et de l'humidité, la prévention de la traçabilité, l'interférence avec les signaux, etc.
Exiger la constitution d'un fonds de couverture des risques ou d'une assurance dédiée, avec la capacité d'indemnisation.
Conformité: Exiger la nomination d'un "responsable de la conformité" professionnel, chargé des travaux de KYC, d'examen des sources de fonds de transaction, etc.
En matière de gestion des risques : il est nécessaire de gérer les risques liés à la manipulation du marché, à la fraude des utilisateurs, aux contreparties et au crédit.
Niveau de gouvernance : il est nécessaire d'établir un système de gouvernance complet, y compris la séparation des rôles principaux, la distinction claire des fonds, la séparation des responsabilités, etc.
Solutions potentielles à venir
Les nouvelles technologies telles que MPC pourraient être adoptées après la maturité de l'authentification.
Il pourrait y avoir des solutions de portefeuille personnel, complétant les échanges centralisés.
À l'avenir, il pourrait n'y avoir qu'une ou deux institutions responsables de la conservation de tous les actifs.
Avec l'amélioration de la réglementation, le rôle de Complice pourrait se détacher des échanges.
Une fois que la nouvelle technologie sera mature, le choix technologique des prestataires de services de garde sera plus diversifié.
En résumé, avec les progrès technologiques et une meilleure compréhension du secteur, ce domaine attirera davantage de participants et offre de vastes perspectives de marché.
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NFTragedy
· 08-13 09:05
Une planification à long terme, la licence de Hong Kong est pour ceux qui comprennent la finance internationale.
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DegenRecoveryGroup
· 08-13 04:06
Enfin arrivé! La Bourse de Hong Kong, pouvez-vous rester tranquille?
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LayerZeroHero
· 08-10 09:43
La stratégie de la Bourse de Hong Kong est impressionnante, elle est bien exécutée.
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TheMemefather
· 08-10 09:39
Trading des cryptomonnaies enfin un terme! entrer dans une position
Nouvelles réglementations sur les transactions d'actifs virtuels à Hong Kong : la garde des actifs devient essentielle, sécurité et conformité sont prioritaires.
Les éléments clés de la conformité des transactions d'actifs virtuels et de la garde d'actifs de la Bourse de Hong Kong
Récemment, les autorités de régulation de Hong Kong ont délivré des licences à deux échanges d'actifs virtuels, marquant ainsi la possibilité pour les petits investisseurs de Hong Kong d'acheter légalement des actifs virtuels tels que le Bitcoin et l'Ethereum. Cette initiative a donné un coup de fouet au développement des échanges conformes dans le domaine des actifs virtuels.
Les autorités réglementaires de Hong Kong ont récemment publié une série de politiques relatives au trading d'actifs virtuels. À partir du 1er juin, davantage d'échanges peuvent demander une licence de conformité auprès de la Commission des valeurs mobilières. Dans ce contexte, de nombreux échanges souhaitent demander une licence à Hong Kong afin de mener des activités de trading centralisé conformes.
Alors, quelles sont les exigences spécifiques de la Commission des valeurs mobilières de Hong Kong pour les échanges centralisés ? En plus des documents juridiques, quelles configurations techniques particulières sont requises ?
En fait, le cadre de réglementation de conformité actuel à Hong Kong impose des exigences techniques élevées aux bourses en matière de conformité logicielle et matérielle. Le problème le plus central, et celui qui préoccupe le plus la Commission des valeurs mobilières, est la question de la garde des actifs des clients.
Quelles sont les différences entre la garde d'actifs des échanges d'actifs virtuels et la finance traditionnelle ?
Dans le système financier traditionnel, lorsque les utilisateurs achètent des actions par l'intermédiaire de courtiers, les fonds sont en réalité déposés dans un compte de conservation bancaire, dont la sécurité est assurée par la banque. Les courtiers ne peuvent pas accéder directement aux fonds des utilisateurs, ils doivent obtenir des instructions des clients et une autorisation de la banque.
Dans le cadre d'un cadre de négociation d'actifs virtuels conforme à Hong Kong, les échanges doivent eux-mêmes jouer le rôle de "banque". Les actifs virtuels des clients sont directement conservés dans le portefeuille froid de l'échange. Cela revient à centraliser les fonctions de plusieurs étapes telles que la banque et la conservation dans cette entité qu'est l'échange. Par conséquent, les exigences en matière de technologie matérielle et logicielle des échanges conformes dépassent largement celles des courtiers, se rapprochant du niveau bancaire, et nécessitent également une dimension de technologie cryptographique supplémentaire.
Principaux problèmes de sécurité liés aux échanges d'actifs virtuels
D'un point de vue de la sécurité, la blockchain peut être divisée en deux parties : on-chain et off-chain. Les contrats intelligents on-chain peuvent avoir des vulnérabilités pouvant être exploitées par des hackers. L'off-chain représente un système d'ingénierie pour les plateformes de trading, impliquant l'authentification des utilisateurs, la sécurité réseau, la sécurité des terminaux, les mécanismes de réponse d'urgence, les technologies de garde des actifs, etc.
D'un point de vue de la conformité, les politiques de réglementation se sont progressivement clarifiées ces dernières années. Le Japon a commencé à gérer la délivrance de licences aux échanges assez tôt, en établissant des exigences en matière de cybersécurité et de sécurité des données. Après l'incident FTX de l'année dernière, des endroits comme Hong Kong ont accordé une plus grande importance à la mise en œuvre effective de la réglementation pour protéger les intérêts des investisseurs. Cette année, Hong Kong a publié une politique de réglementation claire des licences d'actifs virtuels, en normalisant les plateformes de trading.
Exigences spécifiques de la régulation de Hong Kong sur la garde d'actifs
La politique de régulation à Hong Kong se distingue par sa logique et son exhaustivité :
Il est requis que les clés privées des actifs virtuels soient stockées localement à Hong Kong.
En raison du manque actuel d'un système de réglementation de garde tiers mature, il est exigé que les demandeurs de licence doivent construire leur propre système de garde sécurisé d'actifs virtuels et des exigences détaillées ont été énoncées.
En matière de choix de la voie technologique, à la fois conservateur et ouvert. Le conservatisme se manifeste par une tendance à choisir des technologies éprouvées dans le domaine financier traditionnel ; l'ouverture se traduit également par l'examen de nouvelles solutions technologiques.
Les exigences doivent être évaluées par un organisme d'évaluation tiers autorisé, et une fois que les conditions sont remplies, la demande de licence peut être déposée.
Mesures spécifiques pour protéger la sécurité des actifs des utilisateurs
Niveau IT : Exiger que 98 % des actifs soient stockés dans un portefeuille froid, c'est-à-dire un portefeuille complètement hors ligne et déconnecté. En même temps, des exigences strictes sont imposées à l'environnement de stockage, telles que le contrôle de la température et de l'humidité, la prévention de la traçabilité, l'interférence avec les signaux, etc.
Exiger la constitution d'un fonds de couverture des risques ou d'une assurance dédiée, avec la capacité d'indemnisation.
Conformité: Exiger la nomination d'un "responsable de la conformité" professionnel, chargé des travaux de KYC, d'examen des sources de fonds de transaction, etc.
En matière de gestion des risques : il est nécessaire de gérer les risques liés à la manipulation du marché, à la fraude des utilisateurs, aux contreparties et au crédit.
Niveau de gouvernance : il est nécessaire d'établir un système de gouvernance complet, y compris la séparation des rôles principaux, la distinction claire des fonds, la séparation des responsabilités, etc.
Solutions potentielles à venir
Les nouvelles technologies telles que MPC pourraient être adoptées après la maturité de l'authentification.
Il pourrait y avoir des solutions de portefeuille personnel, complétant les échanges centralisés.
À l'avenir, il pourrait n'y avoir qu'une ou deux institutions responsables de la conservation de tous les actifs.
Avec l'amélioration de la réglementation, le rôle de Complice pourrait se détacher des échanges.
Une fois que la nouvelle technologie sera mature, le choix technologique des prestataires de services de garde sera plus diversifié.
En résumé, avec les progrès technologiques et une meilleure compréhension du secteur, ce domaine attirera davantage de participants et offre de vastes perspectives de marché.