Penipuan Investasi Uang Virtual: Waspadai "Botol Baru, Anggur Lama"

Dalam beberapa waktu terakhir, "Xin Kang Jia" telah menjadi topik hangat di platform media sosial dan grup investasi. Diketahui bahwa platform ini mulai aktif sejak 2023, dengan nama "Cabang China Bursa Emas Dubai". Awalnya menggunakan investasi kontrak berjangka minyak mentah sebagai kedok, kemudian beralih ke bidang "investasi big data", "investasi valuta asing", dan "Uang Virtual" untuk menarik para investor. Peserta diharuskan membayar biaya keanggotaan sebesar 1000 USDT, dan platform ini menerapkan struktur organisasi yang mirip dengan "militer", dengan mekanisme pengembalian yang ada antar tingkat.

Pada 26 Juni tahun ini, Xinkangjia sepenuhnya menutup saluran penarikan. Diberitakan, sekitar 2 juta investor di dalam negeri terpengaruh, dengan jumlah uang yang terlibat mencapai sekitar 18 miliar. Yang lebih mengkhawatirkan adalah, dana-dana ini mungkin telah dipindahkan dan "dibersihkan" melalui Uang Virtual USDT.

Perlu dicatat bahwa pada bulan April tahun ini, Bursa Emas dan Komoditas Resmi Dubai (DGCX) telah mengeluarkan pernyataan yang jelas, menyatakan bahwa DGCX tidak memiliki lembaga atau mitra yang terkait di China. Selain itu, sejak tahun 2024, beberapa departemen di daratan China juga telah memberikan peringatan terhadap Xin Kang Jia.

Analisis dari Sudut Pandang Hukum

Meskipun saat ini belum ada lembaga resmi yang secara formal mengakui sifat ilegal dari Xinkangjia, berdasarkan informasi yang ada, model operasi platform tersebut sangat mungkin melibatkan organisasi, kepemimpinan dalam kegiatan penjualan langsung yang ilegal atau kejahatan pengumpulan dana secara ilegal (terutama mungkin memenuhi syarat sebagai kejahatan penipuan pengumpulan dana).

Jika lembaga peradilan mengklasifikasikan ini sebagai kejahatan penipuan berantai, para investor akan menghadapi kenyataan yang kejam: dalam praktik peradilan saat ini, kasus penipuan berantai biasanya dianggap tidak memiliki korban, dan dana yang terlibat sering kali disita dan masuk ke kas negara. Meskipun cara penanganan ini menyederhanakan proses peradilan, namun perlindungan terhadap hak-hak investor jelas tidak memadai.

Analisis Kesulitan Pemulihan Dana

1. Dana yang terlibat sering dianggap sebagai "pendapatan ilegal" Berdasarkan ketentuan hukum yang berlaku dan praktik peradilan, begitu suatu tindakan diakui sebagai ilegal atau kriminal, dana terkait biasanya dianggap sebagai "pendapatan ilegal" atau "alat kejahatan", yang kemudian disita, dibekukan, atau disita sesuai dengan hukum, dan akhirnya disetor ke kas negara.

2. Hukum utamakan perlindungan terhadap keseluruhan tatanan ekonomi Badan peradilan dalam menangani kasus semacam ini memiliki tugas utama untuk memberantas kejahatan dan menjaga ketertiban keuangan. Meskipun niat investor murni, secara objektif dapat memperkuat ekspansi platform, oleh karena itu permintaan pengembalian dana seringkali sulit untuk mendapatkan dukungan.

3. Kesulitan dalam memulihkan aset Banyak platform serupa seringkali telah memindahkan dana ke luar negeri atau mencuci uang melalui Uang Virtual sebelum ditangkap, sehingga aset yang dapat dipulihkan menjadi sangat sedikit.

Meskipun dalam beberapa kasus tertentu pengadilan memutuskan untuk mengembalikan dana investasi, ini tidak berarti bahwa tren pengadilan untuk kasus-kasus di masa depan akan sama. China bukanlah negara hukum preseden, saat ini praktik yudisial masih didominasi oleh penyitaan dan denda.

Risiko Khusus Investasi USDT

Ciri lain dari kasus Xinkangjia adalah investor menggunakan USDT untuk setoran. Namun, praktik ini memiliki banyak risiko dalam lingkungan hukum di daratan China:

1. Transaksi Uang Virtual tidak dilindungi oleh hukum Sejak 2017, China memiliki sikap yang jelas melarang perdagangan Uang Virtual. Perilaku investasi Uang Virtual seperti USDT, Bitcoin, dan lain-lain tidak dilindungi dalam sistem hukum China.

2. Mengakui atribut properti tidak sama dengan mendukung perdagangan Beberapa putusan meskipun mengakui sifat kekayaan dari Uang Virtual, tetapi ini terbatas pada ranah hukum pidana, dan tidak berarti bahwa tindakan perdagangan atau investasi tersebut legal.

3. Penanganan aset yang terlibat dalam kasus Uang Virtual Meskipun aset yang terlibat adalah USDT dan koin virtual lainnya, lembaga peradilan tetap akan membekukan, menyita, dan setelah vonis, akan menyita sesuai dengan hasil yang diperoleh secara ilegal.

Kesimpulan

Kasus "Xin Kang Jia" kembali mengingatkan kita bahwa proyek investasi koin virtual yang mengusung bendera "blockchain", "USDT", "mesin tambang" sering kali pada dasarnya adalah skema Ponzi yang berpura-pura baru. Di bawah kerangka hukum yang berlaku di China, investasi koin virtual tidak hanya tidak mendapatkan perlindungan hukum, tetapi para peserta juga dapat dikenakan tanggung jawab hukum karena "ikut serta dalam penjualan langsung" atau "membantu pencucian uang".

Menghadapi godaan uang virtual dan imbal hasil tinggi, investor seharusnya:

• Waspadai janji "selalu untung"
• Jauhkan diri dari model "ajak teman" dan "komisi bagi hasil"
• Hati-hati dengan "ahli investasi" atau "guru keuangan" di internet
• Temukan platform yang mencurigakan dan segera laporkan kepada pihak berwenang.

Investasi harus hati-hati, kepatuhan dan keamanan selalu menjadi faktor yang paling penting. Semoga setiap investor dapat membuka matanya, menjaga kekayaannya, dan menjauh dari berbagai jebakan investasi.