Tiền ảo đầu tư trò lừa bịp: cảnh giác "rượu cũ trong chai mới"

Gần đây, "鑫慷嘉" đã trở thành chủ đề hot trên các nền tảng mạng xã hội và nhóm đầu tư. Theo thông tin, nền tảng này đã hoạt động từ năm 2023 với tên gọi "Chi nhánh Trung Quốc của Sàn Giao Dịch Vàng Dubai". Ban đầu, họ lấy lý do đầu tư vào hợp đồng tương lai dầu mỏ, sau đó chuyển sang các lĩnh vực như "đầu tư dữ liệu lớn", "đầu tư ngoại hối" và "đầu tư Tiền ảo" để thu hút nhà đầu tư. Người tham gia cần phải trả phí gia nhập 1000 USDT, nền tảng này sử dụng cấu trúc tổ chức giống như "quân sự hóa", giữa các cấp độ khác nhau tồn tại cơ chế hoàn tiền.

Vào ngày 26 tháng 6 năm nay, Xinkangjia đã hoàn toàn đóng cửa kênh rút tiền. Được biết, khoảng 2 triệu nhà đầu tư trong nước bị ảnh hưởng, với số tiền liên quan lên tới khoảng 18 tỷ. Điều đáng lo ngại hơn là, số tiền này có thể đã được chuyển đi và "rửa tiền" thông qua tiền ảo USDT.

Đáng chú ý là, từ tháng 4 năm nay, Sở giao dịch vàng và hàng hóa chính thức của Dubai (DGCX) đã phát đi thông cáo, rõ ràng tuyên bố rằng DGCX không thiết lập bất kỳ tổ chức liên kết hay đối tác nào tại Trung Quốc. Hơn nữa, từ năm 2024, nhiều cơ quan ở đại lục Trung Quốc cũng đã phát đi cảnh báo đối với Xin Kang Jia.

Phân tích từ góc độ pháp lý

Mặc dù hiện tại chưa có cơ quan chính thức nào công nhận tính chất vi phạm của Xinkangjia, nhưng theo thông tin hiện có, mô hình hoạt động của nền tảng này rất có thể liên quan đến tội tổ chức, lãnh đạo hoạt động đa cấp hoặc tội phạm huy động vốn trái phép (đặc biệt có thể cấu thành tội lừa đảo huy động vốn).

Nếu cơ quan tư pháp định nghĩa đó là tội phạm lừa đảo đa cấp, các nhà đầu tư sẽ phải đối mặt với một thực tế khắc nghiệt: Trong thực tiễn tư pháp hiện nay, các vụ án lừa đảo đa cấp thường được coi là không có nạn nhân, và số tiền liên quan thường bị tịch thu và nộp vào ngân sách quốc gia. Cách xử lý này mặc dù đơn giản hóa quy trình tư pháp, nhưng rõ ràng không đủ để bảo vệ quyền lợi của các nhà đầu tư.

Phân tích độ khó trong việc thu hồi vốn

1. Các khoản tiền liên quan thường được coi là "thu nhập bất hợp pháp" Theo quy định của pháp luật hiện hành và thực tiễn tư pháp, một khi hành vi được xác định là vi phạm pháp luật, các khoản tiền liên quan thường được coi là "thu nhập bất hợp pháp" hoặc "công cụ phạm tội", sẽ bị tịch thu, đóng băng, giữ lại theo quy định của pháp luật, và cuối cùng nộp vào ngân sách nhà nước.

2. Bảo vệ trật tự kinh tế tổng thể theo ưu tiên của pháp luật Cơ quan tư pháp khi xử lý các vụ án như vậy, nhiệm vụ hàng đầu là trấn áp tội phạm, duy trì trật tự tài chính. Ngay cả khi nhà đầu tư có ý định tốt, khách quan cũng có thể góp phần thúc đẩy sự mở rộng của nền tảng, do đó yêu cầu hoàn trả tiền thường khó nhận được sự hỗ trợ.

3. Khó khăn trong việc thu hồi tài sản Nhiều nền tảng tương tự thường đã chuyển tiền ra nước ngoài hoặc rửa tiền qua tiền ảo trước khi bị kiểm tra, dẫn đến tài sản thực tế có thể thu hồi còn lại rất ít.

Mặc dù trong một số trường hợp cá biệt, tòa án đã phán quyết trả lại khoản đầu tư, nhưng điều này không có nghĩa là xu hướng xét xử trong các vụ án trong tương lai. Trung Quốc không phải là quốc gia theo luật án lệ, hiện tại thực tiễn tư pháp vẫn chủ yếu dựa vào việc phạt và tịch thu.

Rủi ro đặc biệt khi đầu tư vào USDT

Một đặc điểm khác của vụ án Tân Kháng Gia là các nhà đầu tư sử dụng USDT để nạp tiền. Tuy nhiên, cách làm này có nhiều rủi ro trong môi trường pháp lý của Trung Quốc đại lục:

1. Giao dịch tiền ảo không được pháp luật bảo vệ Kể từ năm 2017, Trung Quốc đã có thái độ rõ ràng cấm giao dịch tiền ảo. Hành vi đầu tư vào tiền ảo như USDT, bitcoin của nhà đầu tư không được bảo vệ trong hệ thống pháp luật của Trung Quốc.

2. Thừa nhận thuộc tính tài sản không đồng nghĩa với việc ủng hộ giao dịch Một số phán quyết tuy công nhận đặc tính tài sản của tiền ảo, nhưng điều này chỉ giới hạn trong phạm vi hình sự, và không có nghĩa là các hành vi giao dịch hoặc đầu tư là hợp pháp.

3. Xử lý tài sản liên quan đến tiền ảo Ngay cả khi tài sản liên quan là USDT và các tiền ảo khác, cơ quan tư pháp vẫn sẽ tiến hành phong tỏa, tịch thu theo quy định của pháp luật, và sau khi có bản án sẽ tịch thu theo số tiền thu được bất hợp pháp.

Kết luận

"Xin Khang Gia" vụ án một lần nữa cảnh báo chúng ta, những dự án đầu tư tiền ảo mang danh "blockchain", "USDT", "máy đào" thường thực chất là những trò lừa bịp được khoác một lớp áo mới của mô hình Ponzi. Trong khuôn khổ pháp luật hiện hành ở Trung Quốc, đầu tư tiền ảo không chỉ không được pháp luật bảo vệ, mà những người tham gia còn có thể phải chịu trách nhiệm pháp lý vì "tham gia vào tiếp thị đa cấp" hoặc "hỗ trợ rửa tiền".

Đối mặt với sự cám dỗ của tiền ảo và lợi nhuận cao, các nhà đầu tư nên:

• Cảnh giác với những lời hứa "lợi nhuận chắc chắn"
• Tránh xa mô hình "lôi kéo người" và "hoàn tiền chia sẻ"
• Cẩn thận với "nhà đầu tư" hoặc "giáo viên tài chính" trên mạng.
• Phát hiện nền tảng đáng ngờ kịp thời báo cáo cho các cơ quan liên quan

Đầu tư cần thận trọng, tính tuân thủ và an toàn luôn là yếu tố hàng đầu cần xem xét. Hy vọng mỗi nhà đầu tư đều có thể mở mang tầm mắt, bảo vệ tài sản của mình, tránh xa các loại bẫy đầu tư.