Các vụ chuyển đổi tiền tệ xuyên biên giới của Stablecoin thường xuyên xảy ra: Chính sách quản lý nên ứng phó như thế nào với các công cụ tài chính mới?

Gần đây, Tòa án Nhân dân quận Phố Đông, Thượng Hải đã công bố một vụ án chuyển đổi tiền tệ trái phép liên quan đến 6,5 tỷ nhân dân tệ. Vụ án này đã sử dụng USDT và các stablecoin khác làm phương tiện, thực hiện việc chuyển tiền xuyên biên giới quy mô lớn. Sự gia tăng tần suất của các vụ án như vậy nhấn mạnh thách thức mà hệ thống quản lý hiện tại gặp phải trong việc ứng phó với các công cụ tài chính mới.

Stablecoin vì đặc điểm kỹ thuật của nó, có thể vượt qua nhiều hạn chế của việc chuyển đổi tiền tệ truyền thống, chẳng hạn như hạn mức, áp lực quỹ, thời gian nhận tiền, v.v. Điều này khiến nó trở thành công cụ được các ngành công nghiệp đen và xám ưa chuộng. Tuy nhiên, chỉ dựa vào chính sách đàn áp thì khó có thể giải quyết vấn đề từ gốc.

Từ thực tiễn thực thi pháp luật, hiện tại các chiến lược trấn áp đang có một số hạn chế:

1. Thường chỉ có thể bắt được những nhân vật bên lề, khó có thể chạm tới trung tâm của mạng lưới tội phạm.

2. Các nghi phạm chính thường đã trốn ra nước ngoài, việc thực thi pháp luật xuyên quốc gia gặp nhiều khó khăn.

3. Tài sản liên quan chủ yếu tồn tại dưới hình thức tiền ảo ở nước ngoài, việc thu hồi rất khó khăn.

4. Nhận thức về công nghệ của lực lượng thi hành pháp luật còn hạn chế, ảnh hưởng đến hiệu quả xử lý vụ án.

5. Thiếu khung pháp lý hệ thống dẫn đến hành vi thực thi bị phân mảnh.

Trong khi đó, chúng ta cũng phải nhận thấy vai trò tích cực của Stablecoin trong các lĩnh vực như thanh toán thương mại xuyên biên giới và tài chính chuỗi cung ứng. Hoa Kỳ, Hồng Kông Trung Quốc và những nơi khác đang tích cực khám phá khung quy định cho Stablecoin, nhằm tìm kiếm sự cân bằng giữa kiểm soát rủi ro và phát triển đổi mới.

Các chính sách quản lý trong tương lai cần cải tiến ở những khía cạnh sau:

1. Tăng cường nghiên cứu về công nghệ tài chính mới, nâng cao trình độ chuyên môn của nhân viên thi hành pháp luật.

2. Xây dựng hệ thống quản lý có hệ thống, xác định rõ ràng vị trí pháp lý của Stablecoin.

3. Khám phá lộ trình tuân thủ có thể kiểm soát, hướng dẫn Stablecoin áp dụng trong các tình huống hợp pháp.

4. Tăng cường hợp tác quốc tế, ứng phó với những thách thức do tội phạm xuyên biên giới mang lại.

5. Cân bằng an toàn và hiệu quả, để lại không gian vừa phải cho đổi mới tài chính.

Tóm lại, đối mặt với những thách thức do các công cụ tài chính mới mang lại, chúng ta cần một tư duy quản lý cởi mở và bao dung hơn, thông qua đổi mới thể chế để ứng phó với sự thay đổi công nghệ, đạt được sự ổn định lâu dài cho hệ thống tài chính.