2024年加密行業發展報告：樂觀與現實的平衡

近期，一份備受關注的年度"加密貨幣現狀"報告在業內引起廣泛討論。報告傳遞了"我們很樂觀"的核心信息，但爲了更全面地了解市場狀況，有必要補充一些額外的背景和數據分析。

加密貨幣的採用情況

報告開篇即指出"加密貨幣活動和使用量創下歷史新高"，並展示了每月活躍加密貨幣地址與互聯網用戶增長的相關性。然而，需要注意的是，一個地址並不總是對應一個人，甚至可能完全不代表一個真實用戶。

深入分析發現，錢包間交易是最常見的交易類型之一。值得注意的是，某些區塊鏈上地址增長與meme幣相關活動密切相關。活躍的meme幣交易者通常擁有多個錢包，用戶很少只用一個錢包處理所有事務。此外，還存在套利機器人等因素。僅在某個平台上，每天平均就有25000個新代幣發行，每個都被計爲一個活躍地址。

作爲更合理的衡量指標，我們可以關注主要加密貨幣數據平台的月訪問量。當前某知名平台月訪問量爲7396萬，另一平台爲2280萬。即便考慮到新興的DEX行情平台，其月訪問量也僅爲1300萬左右。

客觀來看，一些區塊鏈確實成功吸引了新用戶，但我們似乎還未進入Web3大規模普及的黃金時代。相反，長期用戶已經開發出更全面的基礎設施生態。考慮到當前的流動性和用戶體驗碎片化，這是不可避免的。然而，整體散戶數量似乎並未顯著增加。

移動加密錢包的增長

報告中關於移動加密錢包用戶的數據看似樂觀，但需要考慮到新興國家移動設備佔網絡流量的比重普遍較高，如尼日利亞86%，印度79%，阿根廷57%。換言之，新興國家用戶更傾向於使用移動設備。隨着移動錢包變得更加用戶友好且功能豐富，其市場份額正在增長。此外，在當前的區塊鏈環境中，用戶通常需要安裝多個不同的錢包。

這一趨勢更多地反映了加密貨幣在新興國家的廣泛採用，這正是Web3和DeFi從一開始就致力推動的使命，而這一目標正逐步實現。

加密貨幣的殺手級應用

報告將穩定幣確定爲加密貨幣最明顯的"殺手級應用"之一，這一觀點無可厚非。穩定幣轉帳速度更快、成本更低。隨着法律框架的完善，越來越多的用戶將轉向使用穩定幣來替代傳統的匯款方式。

穩定幣交易量超過某知名支付網絡交易量這一事實令人矚目。然而，值得注意的是，穩定幣主要用於大額轉帳，而日常小額支付仍主要依賴傳統支付方式。

雖然不能否認穩定幣是一款殺手級應用，但看到年度報告如此強調穩定幣，還是讓人感到些許失望。幾年前，我們會在這裏提到DeFi，那確實是一個突破性創新。而現在......僅僅是穩定幣？這似乎表明今年我們未能推出更具創新性的殺手級應用。

基礎設施發展

基礎設施的改善對於下一代去中心化應用和高負載應用程序（如遊戲、消費者應用、社交應用等）至關重要。然而，這些進步尚未爲日常用戶帶來顯著的實際好處。雖然已有一些遊戲和本地消費者應用問世，但交易處理能力似乎並非主要瓶頸。例如，在遊戲領域，主要用例是遊戲內資產代幣化和這些資產的開放市場交易，這些任務並不需要超高的每秒交易處理量。

基礎設施的進步無疑爲Web3創新和未來可能出現的新用例創造了機會。然而，考慮到今年最受歡迎的應用可能是某款簡單的遊戲，對去中心化應用領域的發展前景不免感到有些悲觀。

DeFi發展現狀

DeFi部分以"DeFi仍然很受歡迎且在增長"的聲明開頭。這對2023年來說確實準確，盡管我們還未達到2022年的水平。2022年，DeFi累計總鎖定價值接近1800億美元，而現在這一數字僅爲當時的一半左右。即使考慮到以太坊價格的差異，我們也還未回到那個巔峯水平。

行業增長主要歸功於流動性質押、重新質押和真實世界資產等新領域。機構資本終於開始大規模流入DeFi市場。然而，查看某知名DeFi平台的月活用戶統計數據，目前每月活躍用戶數量僅接近6,000名。

這意味着什麼？在我看來，DeFi最近的增長可以歸因於幾個核心因素：與2023年相比，平均存款價值和整體市值有所增長。

AI與加密的融合

人工智能和加密貨幣的結合具有巨大潛力，它們可以共同推動去中心化經濟體的發展，促進人工智能領域更實惠、以社區爲中心的進步。

AI和加密流量之間的相關性可能源於它們的共同特徵：都是新興、有前景的技術領域，具有重大的投機價值和尖端技術屬性。Web3處於技術創新的前沿，很快就開始吸引AI用戶的興趣（反之亦然）。這兩個行業擁有相似的用戶羣體和興趣點，且都不屬於保守型技術。

去中心化計算、互聯網共享和協作AI代理等創新都展現了巨大潛力。這些前沿技術的融合無疑將推動整個行業向前發展。

總結

2024年，加密貨幣的發展主要體現在幕後的重大技術進步上。然而，這些創新尚未引起更廣泛Web2用戶羣體的關注，因爲它們通常技術性較強或針對特定用戶（如機構投資者）設計。

對於追求快速獲利的加密貨幣新手來說，這些進步可能缺乏吸引力。這解釋了爲什麼許多人仍被meme幣熱潮和預測市場所吸引。

2024年，人們對空投和積分計劃的過度樂觀情緒逐漸消退。用戶現在將它們視爲一種額外的年化收益率形式，這推動了代幣生成事件後更多風險偏好型被動投資者的流動性輪換。同樣，圍繞GameFi的熱度也隨着現實的考驗而降溫。雖然一些遊戲成功吸引了用戶，但尚未有一款能達到主流3A大作那樣的成功高度。這完全正常——創新需要時間才能成熟。

換言之，我們對加密行業的未來仍然保持樂觀。但是，我們是否正處於Web3的黃金時代？答案是否定的。行業仍需時間發展和完善，才能真正實現其革命性潛力。