Nuevas regulaciones sobre el comercio de activos virtuales en Hong Kong: La custodia de activos se convierte en el núcleo, priorizando la seguridad y el Cumplimiento.
Elementos clave del cumplimiento y la custodia de activos virtuales en la Bolsa de Hong Kong
Recientemente, las autoridades reguladoras de Hong Kong emitieron licencias a dos intercambios de activos virtuales, lo que marca que los inversores minoristas en Hong Kong pueden comprar legalmente activos virtuales como Bitcoin y Ethereum. Esta medida inyecta un fuerte impulso al desarrollo de intercambios de cumplimiento en el campo de los activos virtuales.
Las autoridades reguladoras de Hong Kong han emitido recientemente una serie de políticas relacionadas con el comercio de activos virtuales. A partir del 1 de junio, más intercambios podrán solicitar licencias de cumplimiento a la Comisión de Valores. En este contexto, muchos intercambios están interesados en solicitar licencias de Hong Kong para llevar a cabo negocios de comercio centralizado conforme a la normativa.
Entonces, ¿cuáles son los requisitos específicos de la Comisión de Valores de Hong Kong para los intercambios centralizados? Además de los documentos legales, ¿qué configuraciones especiales hay a nivel técnico?
De hecho, el actual marco de cumplimiento regulatorio de Hong Kong impone requisitos técnicos muy altos en términos de cumplimiento de software y hardware para las bolsas de valores. El tema más central, y también el que más preocupa a la Comisión de Valores, es el problema de la custodia de los activos de los clientes.
¿En qué se diferencia la custodia de activos de los intercambios de activos virtuales de las finanzas tradicionales?
En el sistema financiero tradicional, cuando los usuarios compran acciones a través de un corredor, los fondos se almacenan en una cuenta de custodia bancaria, y el banco es responsable de la seguridad de los fondos. El corredor no puede movilizar directamente los fondos del usuario, necesita la instrucción del cliente y la autorización del banco.
Y bajo el marco de cumplimiento de activos virtuales en Hong Kong, los intercambios necesitan desempeñar el papel de "banco". Los activos virtuales de los clientes se custodian directamente en el monedero frío del intercambio. Esto equivale a concentrar las funciones de varios eslabones como bancos y custodia de las finanzas tradicionales en esta entidad. Por lo tanto, los intercambios de cumplimiento tienen requisitos en términos de tecnología de hardware y software que superan con creces a los de los corredores, acercándose al nivel bancario, además de necesitar añadir una dimensión de tecnología criptográfica.
Principales problemas de seguridad en el comercio de activos virtuales
Desde el punto de vista de la seguridad, la blockchain se puede dividir en dos partes: en cadena y fuera de cadena. Los contratos inteligentes en cadena pueden tener vulnerabilidades que los hackers pueden explotar. Fuera de cadena, para la plataforma de intercambio, es una ingeniería de sistema que involucra la autenticación de usuarios, la seguridad de la red, la seguridad de los terminales, los mecanismos de respuesta de emergencia, la ruta tecnológica de custodia de activos, entre otros aspectos.
Desde la perspectiva del Cumplimiento, en los últimos años las políticas regulatorias se han vuelto gradualmente más claras. Japón comenzó a gestionar la concesión de licencias a las bolsas de valores más temprano, planteando requisitos como la seguridad cibernética y la seguridad de los datos. Después del incidente de FTX el año pasado, lugares como Hong Kong han puesto más énfasis en implementar la regulación para proteger los intereses de los inversores. Este año, Hong Kong publicó políticas regulatorias claras para la concesión de licencias de activos virtuales, comenzando por normalizar las plataformas de negociación.
Requisitos específicos de la regulación de Hong Kong sobre la custodia de activos
Las políticas regulatorias de Hong Kong destacan por su lógica y exhaustividad:
Se requiere que las claves privadas de los activos virtuales se almacenen localmente en Hong Kong.
Debido a la falta actual de un sistema de cumplimiento de custodia de terceros maduro, se requiere que los solicitantes de licencia construyan su propio sistema de custodia de activos virtuales seguros y se han enumerado requisitos detallados.
En la elección de la ruta técnica, es tanto conservadora como abierta. La parte conservadora se refleja en la tendencia a elegir tecnologías que han sido probadas y son maduras en el campo financiero tradicional; la apertura se manifiesta en la consideración de nuevas soluciones tecnológicas.
La evaluación debe ser realizada por una entidad evaluadora de terceros autorizada, y la solicitud de licencia solo podrá ser presentada después de demostrar que se cumplen los requisitos.
Medidas específicas para proteger la seguridad de los activos de los usuarios
Aspecto de TI: se requiere que el 98% de los activos se almacenen en una billetera fría, es decir, una billetera completamente desconectada de la red. Al mismo tiempo, hay estrictos requisitos para el entorno de almacenamiento, como el control de temperatura y humedad, prevención de rastreo, interferencia de señales, etc.
Se requiere obligatoriamente establecer un fondo de compensación por riesgos o un seguro específico, que cuente con capacidad de indemnización.
Cumplimiento: se requiere contar con un "Chief Compliance Officer" profesional, encargado de KYC, revisión de la fuente de fondos de transacciones, entre otras tareas.
Aspecto de gestión de riesgos: se deben gestionar riesgos como la manipulación del mercado, el fraude de usuarios, las contrapartes y el crédito.
Aspecto de gobernanza: se requiere establecer un sistema de gobernanza completo, que incluya la separación de roles de los sujetos, la clara distinción de fondos y la separación de responsabilidades, entre otros.
Soluciones que podrían ser introducidas en el futuro
Las nuevas tecnologías como MPC podrían ser adoptadas una vez que la certificación esté madura.
Podrían aparecer soluciones de billetera personal que complementen a los intercambios centralizados.
En el futuro, puede que solo se necesiten 1-2 instituciones para hacerse cómplice de todos los activos.
Con el perfeccionamiento de la regulación, el papel de cómplice puede independizarse de los intercambios.
Una vez que la nueva ruta tecnológica esté madura, la elección técnica de los cómplices del servicio de custodia será más diversificada.
En resumen, con el avance de la tecnología y una comprensión más profunda de la industria, este campo atraerá a más participantes y el mercado tendrá un amplio potencial.
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NFTragedy
· hace8h
Es una estrategia bien pensada, la licencia de Hong Kong entiende de finanzas internacionales.
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DegenRecoveryGroup
· hace13h
¡Finalmente ha llegado! ¿Puede aguantar la bolsa de Hong Kong?
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LayerZeroHero
· 08-10 09:43
¡Qué habilidad la de la Bolsa de Hong Kong, está jugando de manera brillante!
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TheMemefather
· 08-10 09:39
Comercio de criptomonedas finalmente tiene una explicación! introducir una posición
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ContractCollector
· 08-10 09:25
¿Otra vez una rectificación, eh? ¡Qué aburrido!
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BottomMisser
· 08-10 09:22
tontos reporta que en Hong Kong también hay tontos.
Nuevas regulaciones sobre el comercio de activos virtuales en Hong Kong: La custodia de activos se convierte en el núcleo, priorizando la seguridad y el Cumplimiento.
Elementos clave del cumplimiento y la custodia de activos virtuales en la Bolsa de Hong Kong
Recientemente, las autoridades reguladoras de Hong Kong emitieron licencias a dos intercambios de activos virtuales, lo que marca que los inversores minoristas en Hong Kong pueden comprar legalmente activos virtuales como Bitcoin y Ethereum. Esta medida inyecta un fuerte impulso al desarrollo de intercambios de cumplimiento en el campo de los activos virtuales.
Las autoridades reguladoras de Hong Kong han emitido recientemente una serie de políticas relacionadas con el comercio de activos virtuales. A partir del 1 de junio, más intercambios podrán solicitar licencias de cumplimiento a la Comisión de Valores. En este contexto, muchos intercambios están interesados en solicitar licencias de Hong Kong para llevar a cabo negocios de comercio centralizado conforme a la normativa.
Entonces, ¿cuáles son los requisitos específicos de la Comisión de Valores de Hong Kong para los intercambios centralizados? Además de los documentos legales, ¿qué configuraciones especiales hay a nivel técnico?
De hecho, el actual marco de cumplimiento regulatorio de Hong Kong impone requisitos técnicos muy altos en términos de cumplimiento de software y hardware para las bolsas de valores. El tema más central, y también el que más preocupa a la Comisión de Valores, es el problema de la custodia de los activos de los clientes.
¿En qué se diferencia la custodia de activos de los intercambios de activos virtuales de las finanzas tradicionales?
En el sistema financiero tradicional, cuando los usuarios compran acciones a través de un corredor, los fondos se almacenan en una cuenta de custodia bancaria, y el banco es responsable de la seguridad de los fondos. El corredor no puede movilizar directamente los fondos del usuario, necesita la instrucción del cliente y la autorización del banco.
Y bajo el marco de cumplimiento de activos virtuales en Hong Kong, los intercambios necesitan desempeñar el papel de "banco". Los activos virtuales de los clientes se custodian directamente en el monedero frío del intercambio. Esto equivale a concentrar las funciones de varios eslabones como bancos y custodia de las finanzas tradicionales en esta entidad. Por lo tanto, los intercambios de cumplimiento tienen requisitos en términos de tecnología de hardware y software que superan con creces a los de los corredores, acercándose al nivel bancario, además de necesitar añadir una dimensión de tecnología criptográfica.
Principales problemas de seguridad en el comercio de activos virtuales
Desde el punto de vista de la seguridad, la blockchain se puede dividir en dos partes: en cadena y fuera de cadena. Los contratos inteligentes en cadena pueden tener vulnerabilidades que los hackers pueden explotar. Fuera de cadena, para la plataforma de intercambio, es una ingeniería de sistema que involucra la autenticación de usuarios, la seguridad de la red, la seguridad de los terminales, los mecanismos de respuesta de emergencia, la ruta tecnológica de custodia de activos, entre otros aspectos.
Desde la perspectiva del Cumplimiento, en los últimos años las políticas regulatorias se han vuelto gradualmente más claras. Japón comenzó a gestionar la concesión de licencias a las bolsas de valores más temprano, planteando requisitos como la seguridad cibernética y la seguridad de los datos. Después del incidente de FTX el año pasado, lugares como Hong Kong han puesto más énfasis en implementar la regulación para proteger los intereses de los inversores. Este año, Hong Kong publicó políticas regulatorias claras para la concesión de licencias de activos virtuales, comenzando por normalizar las plataformas de negociación.
Requisitos específicos de la regulación de Hong Kong sobre la custodia de activos
Las políticas regulatorias de Hong Kong destacan por su lógica y exhaustividad:
Se requiere que las claves privadas de los activos virtuales se almacenen localmente en Hong Kong.
Debido a la falta actual de un sistema de cumplimiento de custodia de terceros maduro, se requiere que los solicitantes de licencia construyan su propio sistema de custodia de activos virtuales seguros y se han enumerado requisitos detallados.
En la elección de la ruta técnica, es tanto conservadora como abierta. La parte conservadora se refleja en la tendencia a elegir tecnologías que han sido probadas y son maduras en el campo financiero tradicional; la apertura se manifiesta en la consideración de nuevas soluciones tecnológicas.
La evaluación debe ser realizada por una entidad evaluadora de terceros autorizada, y la solicitud de licencia solo podrá ser presentada después de demostrar que se cumplen los requisitos.
Medidas específicas para proteger la seguridad de los activos de los usuarios
Aspecto de TI: se requiere que el 98% de los activos se almacenen en una billetera fría, es decir, una billetera completamente desconectada de la red. Al mismo tiempo, hay estrictos requisitos para el entorno de almacenamiento, como el control de temperatura y humedad, prevención de rastreo, interferencia de señales, etc.
Se requiere obligatoriamente establecer un fondo de compensación por riesgos o un seguro específico, que cuente con capacidad de indemnización.
Cumplimiento: se requiere contar con un "Chief Compliance Officer" profesional, encargado de KYC, revisión de la fuente de fondos de transacciones, entre otras tareas.
Aspecto de gestión de riesgos: se deben gestionar riesgos como la manipulación del mercado, el fraude de usuarios, las contrapartes y el crédito.
Aspecto de gobernanza: se requiere establecer un sistema de gobernanza completo, que incluya la separación de roles de los sujetos, la clara distinción de fondos y la separación de responsabilidades, entre otros.
Soluciones que podrían ser introducidas en el futuro
Las nuevas tecnologías como MPC podrían ser adoptadas una vez que la certificación esté madura.
Podrían aparecer soluciones de billetera personal que complementen a los intercambios centralizados.
En el futuro, puede que solo se necesiten 1-2 instituciones para hacerse cómplice de todos los activos.
Con el perfeccionamiento de la regulación, el papel de cómplice puede independizarse de los intercambios.
Una vez que la nueva ruta tecnológica esté madura, la elección técnica de los cómplices del servicio de custodia será más diversificada.
En resumen, con el avance de la tecnología y una comprensión más profunda de la industria, este campo atraerá a más participantes y el mercado tendrá un amplio potencial.