Atualmente, tanto o fundador da FTX, SBF, quanto o fundador da Binance, CZ, estão envolvidos em casos criminais relacionados a alegações de lavagem de dinheiro. Embora o termo "lavagem de dinheiro" possa parecer comum, ele tem uma definição precisa na lei.

De acordo com a definição da Rede de Execução de Crimes Financeiros (FinCEN) do Departamento do Tesouro dos EUA, a lavagem de dinheiro refere-se ao "processo pelo qual os criminosos tentam disfarçar a verdadeira origem dos fundos obtidos ilegalmente ou dos lucros criminosos."

Esta definição aponta que o processo de lavagem de dinheiro geralmente envolve três etapas:

Primeiro, fundos ilícitos são introduzidos clandestinamente no sistema financeiro legítimo. Em seguida, os fundos são transferidos várias vezes por transferências bancárias ou transferências entre múltiplas contas, causando confusão. Finalmente, por meio de transações adicionais, esses fundos são integrados ao sistema financeiro até que o dinheiro sujo se torne limpo.

Por que as instituições de câmbio de criptomoedas como SBF e CZ são sempre suspeitas de alegações de lavagem de dinheiro? Como os mixers de criptomoedas como Bitcoin Fog e Tornado Cash facilitam a lavagem de dinheiro? Como os provedores de serviços de ativos virtuais evitam transações suspeitas de lavagem de dinheiro e atendem aos requisitos de conformidade? Hoje, vamos explicar tudo isso.

De SBF para CZ, por que os fundadores de bolsas de criptomoedas sempre enfrentam alegações de lavagem de dinheiro?

Em novembro de 2023, o Departamento de Justiça dos EUA apresentou acusações contra a Binance por lavagem de dinheiro, operar como uma empresa de transferência de dinheiro não registrada e violar sanções, desencadeando uma reação maciça em toda a indústria de criptomoedas. A Binance concordou em pagar uma multa de $4.3 bilhões, e seu CEO, Changpeng Zhao (CZ), renunciou e admitiu a lavagem de dinheiro como parte de um acordo com as autoridades.

O fundador e CEO da Binance, Changpeng Zhao, concordou em admitir crimes de lavagem de dinheiro e renunciar ao maior câmbio de criptomoedas do mundo como parte de um acordo abrangente com as autoridades policiais e reguladores financeiros dos EUA.

Menos de um mês antes de o Departamento de Justiça, o Departamento do Tesouro e a Comissão de Negociação de Futuros de Commodities anunciarem essa notícia, os promotores federais convenceram um júri a condenar SBF, o ex-competidor de CZ e fundador da FTX, em sete acusações criminais, incluindo fraude eletrônica, fraude de títulos e conspiração para lavagem de dinheiro. O júri deliberou por apenas quatro horas antes de chegar a um veredicto, considerando SBF culpado de fraude eletrônica, fraude de títulos e conspiração para lavagem de dinheiro.

Por que as bolsas de criptomoedas ou seus fundadores, como SBF e CZ, sempre enfrentam alegações de lavagem de dinheiro?

Primeiramente, as exchanges de criptomoedas experimentaram um crescimento rápido e uma adoção generalizada no passado. Esse crescimento atraiu a atenção de agências reguladoras e de aplicação da lei, que começaram a monitorar de perto as atividades no espaço das criptomoedas e aprimorar esforços para combater a lavagem de dinheiro e outras atividades ilícitas. Devido ao anonimato e à natureza transfronteiriça das transações de criptomoedas, elas são vistas como potencialmente fornecendo um meio conveniente para a lavagem de dinheiro.

Em segundo lugar, as bolsas de criptomoedas normalmente envolvem grandes volumes de fluxos de fundos, que podem originar-se de diversas fontes, incluindo fontes legítimas e ilegítimas. Isso torna as bolsas de criptomoedas um ponto focal para escrutínio regulatório. Em alguns casos, bolsas de criptomoedas específicas podem ter falhado em cumprir totalmente os requisitos de Combate à Lavagem de Dinheiro (AML) e Conheça Seu Cliente (KYC), ou falhado em estabelecer mecanismos eficazes de monitoramento e relatórios, tornando-as suscetíveis a alegações de envolvimento em atividades de lavagem de dinheiro.

Do Bitcoin Fog ao Tornado Cash, Por que os Misturadores de Cripto são Regulamentados

Além das exchanges, os misturadores também são foco de atenção regulatória. Roman Sterlingov, o fundador do Bitcoin Fog, foi preso em Los Angeles em abril de 2021 por operar o notório misturador de criptomoedas, que transferiu cerca de $400 milhões em Bitcoin ao longo de uma década.

Sterlingov foi condenado por acusações que incluem conspiração para lavagem de dinheiro, enganar pessoas para lavagem de dinheiro, operar um negócio de transmissão de dinheiro sem licença e violar as leis de transmissão de dinheiro de Washington.

As agências de aplicação da lei recentemente voltaram sua atenção para a infraestrutura que possibilita o cibercrime desenfreado. Este ano, Pavel Peltsev, co-fundador do Tornado Cash, enfrentará julgamento criminal por supostamente facilitar transações de lavagem de dinheiro que excedem US$ 1 bilhão.

Documentos divulgados na terça-feira mostram que Peltsev será julgado em 's-Hertogenbosch, nos Países Baixos, a partir de 26 de março, com os promotores listando 36 acusações de transações ilegais envolvendo protocolos descentralizados para Tornado Cash. Por exemplo, após o hack de $625 milhões sofrido pela Ronin em 2022, os hackers usaram o Tornado Cash para operações de lavagem de dinheiro.

Um dos principais objetivos da lavagem de dinheiro é ocultar a verdadeira origem dos fundos. Os misturadores de cripto tornam mais difícil rastrear o fluxo de fundos misturando os ativos de cripto de diferentes usuários juntos. Isso facilita indivíduos que buscam misturar fundos obtidos ilegalmente com fundos legítimos, tornando-os mais difíceis de monitorar e rastrear.

Em segundo lugar, o funcionamento das cripto misturadoras frequentemente envolve anonimato e proteção da privacidade. Isso permite aos usuários das misturadoras esconderem suas verdadeiras identidades e atividades de negociação, aumentando o risco de atividades de lavagem de dinheiro. Devido à forma como as cripto misturadoras operam, é difícil para os reguladores e agências de aplicação da lei rastrear e monitorar essas transações, tornando-as uma ferramenta potencial para a lavagem de dinheiro. Estas são todas as razões pelas quais as cripto misturadoras são regulamentadas.

Atualmente, as principais razões pelas quais os misturadores de criptomoedas são suspeitos de acusações de lavagem de dinheiro incluem ocultar a origem dos fundos, anonimato e proteção da privacidade, falta de requisitos de conformidade e a existência de alguns casos de abuso. O aumento da supervisão dos misturadores de criptomoedas por reguladores e agências de aplicação da lei visa reduzir os riscos de lavagem de dinheiro e garantir que os requisitos de conformidade sejam seguidos.

Como podem os prestadores de serviços de ativos virtuais evitar transações suspeitas de lavagem de dinheiro?

Os provedores de serviços de ativos virtuais (VASPs, abreviadamente) desempenham um papel importante no ecossistema de criptomoedas. No entanto, devido ao anonimato e natureza descentralizada dos ativos virtuais, os provedores de serviços de ativos virtuais (como as exchanges de criptomoedas, provedores de carteiras de criptomoedas, processadores de pagamentos de ativos de criptomoedas, etc.) também enfrentam desafios como a lavagem de dinheiro e o financiamento do terrorismo. Aqui estão algumas soluções alternativas e sugestões:

1. Aplicar regulamentos rígidos de KYC e AML

Os provedores de serviços de ativos virtuais devem exigir que os usuários passem por uma verificação de identidade abrangente e garantir que cumpram as regulamentações KYC e AML. Isso inclui a coleta de informações de identificação do usuário, verificação de endereço e outras informações necessárias.

2. Monitorar atividade de negociação

Os provedores de serviços de ativos virtuais devem implementar sistemas de monitoramento em tempo real para detectar e analisar atividades de transações suspeitas. Isso inclui informações de monitoramento, como valor da transação, frequência, origem e destino. Os provedores de serviços de ativos virtuais podem usar o Beosin KYT para analisar cada transação, classificar transações e identificar comportamentos suspeitos na cadeia, reduzindo assim o risco de criminosos usarem ativos virtuais para lavar dinheiro.

O Beosin KYT pode identificar transações suspeitas, realizar avaliações abrangentes de riscos e identificar os riscos das relações on-chain por meio de bilhões de tags de endereços e bibliotecas de endereços negros, ajudando os VASPs a construir capacidades de KYT (Conheça Sua Transação) e avaliação contínua de riscos. Ele detecta comportamentos arriscados como ataques de segurança, transações na darknet, uso de mixers, fraude, atividades de ransomware e jogos de azar.

3. Estabelecer um mecanismo de denúncia

Os provedores de serviços de ativos virtuais devem estabelecer um mecanismo de relatório para reportar transações ou atividades suspeitas por meio do sistema de controle de riscos. Os provedores de serviços de ativos virtuais devem abordar prontamente esses relatórios e cooperar com os reguladores em suas investigações. Beosin KYT pode emitir relatórios de transações suspeitas (STR) para os provedores de serviços de ativos virtuais ajudarem as agências reguladoras e as agências de aplicação da lei a conduzirem investigações forenses.

4. Fortalecer a cooperação e as trocas

Os provedores de serviços de ativos virtuais devem cooperar ativamente com empresas de segurança, reguladores e agências de aplicação da lei para combater conjuntamente as atividades de lavagem de dinheiro. É previsível que os criminosos continuem a ajustar e aprimorar suas estratégias de lavagem de dinheiro para se adaptar às mudanças nas medidas regulatórias e nas ferramentas de AML. Eles podem descentralizar transações, usar rotas de transação ocultas ou explorar vulnerabilidades tecnológicas para ocultar fluxos financeiros ilícitos. Os provedores de serviços de ativos virtuais devem cooperar e comunicar regularmente com empresas de segurança para identificar e responder a essas mudanças de forma oportuna.

Declaração:

1. Este artigo originalmente intitulado “从SBF到CZ，加密交易所创始人为何总涉嫌洗钱指控？” é reproduzido de [Beosin]. Todos os direitos autorais pertencem ao autor original [Beosin]. Se você tiver alguma objeção à reimpressão, entre em contato Gate Aprenderequipo, a equipe lidará com isso o mais rápido possível.

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