A evolução do DeFi: de brinquedo de geeks a nova darling das finanças mainstream
Nos últimos anos, as Finanças Descentralizadas ( DeFi ) tornaram-se um tópico popular no mundo financeiro. Desde os primeiros experimentos de nicho na Ethereum, até o emergente campo que atrai a atenção de Wall Street, o DeFi passou por uma enorme transformação.
Entre 2020 e 2021, o mercado DeFi teve um crescimento explosivo. O valor total bloqueado (TVL) disparou de mais de dez bilhões de dólares para um pico de 178 bilhões de dólares. Projetos como Uniswap e Aave tornaram-se estrelas no mundo das criptomoedas.
No entanto, para a maioria dos investidores comuns, as Finanças Descentralizadas ainda são como um labirinto. Operações complexas de carteira, contratos inteligentes de difícil compreensão e riscos de segurança tornam-se barreiras para entrar nas Finanças Descentralizadas. Dados mostram que a proporção de instituições financeiras tradicionais que realmente participam das Finanças Descentralizadas é inferior a 5%.
Para resolver este problema, o ETF descentralizado ( DeETF ) surgiu. O DeETF combina as vantagens dos ETFs tradicionais e da blockchain, mantendo a conveniência dos fundos e considerando a alta capacidade de crescimento dos ativos DeFi. É como uma ponte, conectando a nova terra DeFi com investidores tradicionais.
O desenvolvimento do DeETF passou por várias fases:
Explorações iniciais (2017-2019): Projetos como MakerDAO, Compound, etc. mostraram a possibilidade das Finanças Descentralizadas. O surgimento da Uniswap simplificou enormemente as transações em cadeia.
Explosão do mercado e formação de conceitos(2020-2021): O tamanho do mercado DeFi disparou, mas também expôs enormes barreiras à participação. Algumas empresas de finanças tradicionais começaram a lançar produtos que acompanham os protocolos DeFi.
Reorganização do mercado e maturidade do modelo ( 2022-2023): Após a ocorrência de eventos cisne negro, o DeETF desenvolveu gradualmente dois modelos: produtos ETP através de canais financeiros tradicionais e plataformas descentralizadas na blockchain.
Vantagens e desafios coexistem: DeETF reduziu as barreiras de entrada, aumentou a transparência e a flexibilidade. No entanto, a incerteza regulatória e a segurança dos contratos inteligentes continuam a ser desafios.
Atualmente, o DeETF está se desenvolvendo em duas frentes: uma é emitir ETP através de bolsas de valores regulamentadas; a outra é uma plataforma DeETF puramente on-chain e descentralizada. Projetos emergentes como YAMA estão introduzindo sistemas de recomendação de alocação de ativos impulsionados por IA, tornando o DeETF mais inteligente e fácil de usar.
No futuro, com o crescimento contínuo do mercado de Finanças Descentralizadas, o DeETF tem potencial para se tornar um importante cenário de aplicação na gestão de ativos em cadeia. Diferentes tipos de exploradores estão a injetar nova vitalidade neste campo, redefinindo a forma como a gestão de ativos em cadeia é feita.
O desenvolvimento do DeFi e do DeETF reflete o progresso contínuo dos conceitos de liberdade financeira, transparência e inclusão. Esta história ainda está a decorrer, mas o futuro já começou a tomar forma.
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Roteiro de evolução das Finanças Descentralizadas: de brinquedo de geek a nova sensação das finanças mainstream
A evolução do DeFi: de brinquedo de geeks a nova darling das finanças mainstream
Nos últimos anos, as Finanças Descentralizadas ( DeFi ) tornaram-se um tópico popular no mundo financeiro. Desde os primeiros experimentos de nicho na Ethereum, até o emergente campo que atrai a atenção de Wall Street, o DeFi passou por uma enorme transformação.
Entre 2020 e 2021, o mercado DeFi teve um crescimento explosivo. O valor total bloqueado (TVL) disparou de mais de dez bilhões de dólares para um pico de 178 bilhões de dólares. Projetos como Uniswap e Aave tornaram-se estrelas no mundo das criptomoedas.
No entanto, para a maioria dos investidores comuns, as Finanças Descentralizadas ainda são como um labirinto. Operações complexas de carteira, contratos inteligentes de difícil compreensão e riscos de segurança tornam-se barreiras para entrar nas Finanças Descentralizadas. Dados mostram que a proporção de instituições financeiras tradicionais que realmente participam das Finanças Descentralizadas é inferior a 5%.
Para resolver este problema, o ETF descentralizado ( DeETF ) surgiu. O DeETF combina as vantagens dos ETFs tradicionais e da blockchain, mantendo a conveniência dos fundos e considerando a alta capacidade de crescimento dos ativos DeFi. É como uma ponte, conectando a nova terra DeFi com investidores tradicionais.
O desenvolvimento do DeETF passou por várias fases:
Explorações iniciais (2017-2019): Projetos como MakerDAO, Compound, etc. mostraram a possibilidade das Finanças Descentralizadas. O surgimento da Uniswap simplificou enormemente as transações em cadeia.
Explosão do mercado e formação de conceitos(2020-2021): O tamanho do mercado DeFi disparou, mas também expôs enormes barreiras à participação. Algumas empresas de finanças tradicionais começaram a lançar produtos que acompanham os protocolos DeFi.
Reorganização do mercado e maturidade do modelo ( 2022-2023): Após a ocorrência de eventos cisne negro, o DeETF desenvolveu gradualmente dois modelos: produtos ETP através de canais financeiros tradicionais e plataformas descentralizadas na blockchain.
Vantagens e desafios coexistem: DeETF reduziu as barreiras de entrada, aumentou a transparência e a flexibilidade. No entanto, a incerteza regulatória e a segurança dos contratos inteligentes continuam a ser desafios.
Atualmente, o DeETF está se desenvolvendo em duas frentes: uma é emitir ETP através de bolsas de valores regulamentadas; a outra é uma plataforma DeETF puramente on-chain e descentralizada. Projetos emergentes como YAMA estão introduzindo sistemas de recomendação de alocação de ativos impulsionados por IA, tornando o DeETF mais inteligente e fácil de usar.
No futuro, com o crescimento contínuo do mercado de Finanças Descentralizadas, o DeETF tem potencial para se tornar um importante cenário de aplicação na gestão de ativos em cadeia. Diferentes tipos de exploradores estão a injetar nova vitalidade neste campo, redefinindo a forma como a gestão de ativos em cadeia é feita.
O desenvolvimento do DeFi e do DeETF reflete o progresso contínuo dos conceitos de liberdade financeira, transparência e inclusão. Esta história ainda está a decorrer, mas o futuro já começou a tomar forma.