Посібник з правових ризиків для розробників Web3: аналіз чотирьох типів небезпечних проектів

Підприємці та працівники Web3 часто помиляються, вважаючи, що якщо проект зареєстрований за кордоном, а сервери розгорнуті за межами країни, це забезпечить "природну відповідність". Однак основа відповідності проекту полягає в його бізнес-моделі, структурі фінансування та реальному функціонуванні, а не в поверхневій структурі міжнародної діяльності. Особливо для команд, які все ще знаходяться в країні та надають послуги користувачам в Китаї, важливо звертати увагу на юридичні межі проекту та ризики кримінальної відповідності.

Ця стаття глибоко аналізує чотири типи високочастотних ризикових моделей правопорушень у сфері Web3, допомагаючи розробникам встановити базові можливості ідентифікації з точки зору структури проєкту, функцій системи, обігу токенів тощо. Якщо на ранніх етапах вдасться виявити та уникнути цих високих ризикових типів проєктів, є надія уникнути більшості кримінальних правових ризиків.

1. Злочин відкриття казино: приховані пастки GameFi та блокчейн-ігор

У сфері Web3 проекти, пов'язані з азартними іграми, є найнебезпечнішими для розробників технологій, особливо поширеними в системах GameFi або іграх на блокчейні. Загальні моделі проектів, пов'язаних з азартними іграми, включають:

• Децентралізовані додатки (DApp) для азартних ігор
• Онлайн-казино платформа, яка дозволяє робити ставки за допомогою USDT або інших віртуальних валют
• Ланцюгові ігри з логікою випадкових ігор, таких як лотереї, відкриття коробок, сліпі бокси тощо

Оскільки побудова закритого ігрового кола часто залежить від логіки смарт-контрактів та взаємодії з гаманцями, розробники відіграють ключову роль у технічній реалізації. Навіть якщо це не оператор платформи, їх можуть притягнути до спільної відповідальності через розробку системи.

Блокчейн-ігри GameFi, як звичайна форма у проектах Web3, через їхню природну азартну природу "депозит-рандомний геймплей-виведення", вважаються поточними кримінальними високоризиковими зонами.

2. Злочин організації та керівництва пірамідальними схемами: правові пастки, приховані в мотиваційних механізмах

Прихованість цієї злочинності полягає в тому, що вона часто виникає у формі "залучення нових користувачів", "спільнотних стимулів", "комісійних від вузлів". Для проектів Web3 комісії, фрагментація, винагороди за запрошення майже стали стандартною конфігурацією, тому це може призвести до когнітивних помилок у технічних розробників і операторів.

Звичайні моделі проектів типу піраміди включають:

• Повітряні монети або монети платформи, через "платіть, щоб отримати інвестиційну кваліфікацію"
• Багаторівнева структура винагород, залучення людей для повернення коштів, розвиток нижчих ліній
• Програма вузлів/механізм послів: отримання прибутку за рахунок "людських голов" без залежності від самого продукту чи послуги

"Повернення грошей за приведення друзів" не є повністю еквівалентним пірамідальному продажу, але як тільки структура стимулювання будується на "платежі за вступ + багаторівневі комісії + пірамідальна структура", технічні спеціалісти, навіть якщо вони лише беруть участь у розробці бекенд-системи, можуть бути включені до сфери кримінальної відповідальності через їхню "незамінність".

3. Злочин незаконного збору публічних депозитів / шахрайство з залученням коштів: правова межа фінансування випуску токенів

Щодо дій, пов'язаних з "фінансуванням через випуск токенів", регуляторна позиція нашої країни вже чітко визначена. У "94 оголошенні" 2017 року зазначено, що ICO (первинне розміщення токенів) є незаконною фінансовою діяльністю, що підозрюється у незаконному зборі коштів та інших злочинних діях.

У Web3 проектах поширеними є моделі, що пов'язані з незаконним залученням коштів:

• Без фінансового регуляторного дозволу, самовільне випускання токенів для фінансування
• Обіцянка високого доходу, статичний дивіденд, гарантія викупу
• Вигадана фінансова платформа, платформа для інвестицій у майнінг
• Створення фонду, обмін токенів або балів на платформі

Технічні розробники, якщо глибоко беруть участь у системах випуску токенів, логіці повернення прибутку від майнінгових машин, структурах обміну балів тощо, навіть якщо не залучають кошти безпосередньо, можуть бути притягнуті до юридичної відповідальності через створення замкнутого фінансового циклу та допомогу в незаконному залученні коштів.

4. Злочин незаконного підприємництва: основні моменти регулювання торгівлі віртуальною валютою

У останні роки судові органи постійно посилюють боротьбу із злочинами у сфері валютного обігу, а проекти Web3 або "справи криптовалют" є однією з основних областей для контролю. Це пов'язано з тим, що віртуальні валюти мають природні властивості, такі як "висока міжкрайня ліквідність, високий рівень анонімності, ухилення від регулювання", що робить їх основним інструментом для незаконного обміну юанів на іноземну валюту.

Поширені високі ризики включають:

• Надання послуг з платежів та розрахунків, позабіржової торгівлі (OTC), обміну токенів тощо
• Платформи, які працюють з торгівлею фіатними валютами, включаючи юані, без дозволу
• Надання послуг посередництва для арбітражу між віртуальною валютою та іноземною валютою

Якщо розробники відповідають за створення системи парного обміну, модуля OTC, каналів для внесення фіатних грошей або шляхів для виведення, існує високий юридичний ризик.

Зрозумівши ці чотири категорії високочастотних кримінальних ризиків, розробники Web3 можуть створити базовий "радар виявлення юридичних ризиків". Однак просто знати, де проходить червона лінія, ще недостатньо. Як швидко зробити попередню оцінку при роботі над новим проектом, як оцінити потенційні юридичні ризики, виходячи зі своєї ролі, і які практичні поради та рекомендації з комплаєнсу можуть допомогти розробникам заздалегідь спланувати свою діяльність - ці питання потребують подальшого обговорення та роз'яснення.